☆个人银行流水过大的常规风险您参考：
1、银行方面
①银行流水过大容易被银行反洗钱监控，一旦被银行监控发现有问题，个人的银行卡账户状态就会变为异常，影响个人的征信。
②若是频繁出现“集中转入、分散转出；分散转入、集中转出”的情况，银行可能会对银行卡进行临时冻结，冻结之后还会对账户进行检查。
2、税务方面
金税系统多部门联查，税局可能怀疑个人收入的合法性，尤其是个人与企业存在关联的，比如税局可能怀疑通过私人账户收公款，故意隐匿收入不报税，或者企业通过和供应商串通高开增值税发票后，通过对公付款后又将多打的货款退回老板个人账户等。这些对企业及其不利，会产生补缴税款滞纳金、影响信用等级等一系列风险。